专注于反洗钱（PLD/AML）、反腐败与合规的律师，为企业与金融机构建立并强化合规方案，防范法律风险、监管风险与声誉风险。
在 KNR Abogados，我们把法律经验、监管知识与战略视角结合起来，协助客户遵守法律规定、强化公司治理，并妥善应对主管机关的要求、罚款与审计。
合规是企业的保护机制
当前，企业所处的监管环境日益复杂。反洗钱、反腐败、个人数据保护、公司治理与内部控制等方面的法规，要求企业建立有效机制，以识别、评估并降低风险。
墨西哥《预防和识别非法所得交易联邦法》（LFPIORPI）规定的义务、金融与税务主管机关发布的规范，以及国际最佳实践，所要求的远不止书面上的合规。一套有效的合规方案能够保护企业资产、巩固企业声誉，并赢得客户、投资人、主管机关与商业伙伴的信任。
预防、风险管理与法律抗辩
我们协助客户制定并落实完整的合规方案，包括内部手册与政策、道德准则、风险矩阵、尽职调查（Due Diligence）程序、客户身份识别（KYC）、交易监控、人员培训以及举报渠道。
我们同时提供合规审计、监管审查、答复行政机关要求、检查前准备、内部调查与整改方案等支持。当出现涉及反洗钱、腐败或企业责任的行政程序或调查时，我们以预防为先、全面抗辩的思路维护客户利益。
让合规成为竞争优势
我们的目标是让合规不再是被动应对的义务，而成为企业的竞争优势：在更高的法律确定性下经营，并降低面临经济、行政与刑事处罚的风险。
本内容仅供参考，不构成法律意见。每一案件均需个别分析。
完整的合规方案
我们设计并落实完整的合规方案，包括政策、流程与内部控制。
反洗钱法规遵循
我们就适用于贵公司业务的反洗钱与反恐怖融资（PLD/FT）规定提供合规建议。
风险矩阵与合规地图
我们根据贵公司的实际运营编制风险矩阵与合规地图。
洗钱风险识别
我们识别洗钱风险，并提出具体的缓解措施。
KYC 与尽职调查
我们设计并落实客户身份识别（KYC）与尽职调查（Due Diligence）流程，核实客户与最终受益人的身份。
人员培训
我们为管理层、合规负责人与员工提供培训。
合规审计与诊断
我们开展合规审计与诊断，衡量方案的实际有效性。
合同中的合规条款
我们起草并审阅贵公司的合同，确保在必要时纳入合规条款。
主管机关要求与现场检查
我们协助应对现场检查，并答复主管机关的要求。
内部调查与整改
我们就可能的违规行为或可疑活动开展内部调查，并制定整改方案。
公司治理与内部控制
我们强化公司治理与内部控制体系。
行政程序中的抗辩
我们代理企业处理因监管违规而产生的行政程序，涵盖金融业与非金融业。
为您答疑解惑
哪些主体必须遵守反洗钱法规？
金融机构，以及从事 LFPIORPI 所列「易受影响活动」的自然人或法人，例如房地产开发、租赁、公证、珠宝、车辆销售、公司服务提供者与虚拟资产交易等。
企业未履行反洗钱义务会有什么后果？
视违规情形而定，可能面临高额罚款、行政限制，在特定情况下还可能承担刑事责任。
什么是合规方案？
合规方案是一整套政策、控制、流程与机制，使组织能够预防、发现并管理法律与监管风险。
我的公司不是金融机构，也需要合规方案吗？
需要。越来越多的企业建立合规方案，以履行法律义务、满足客户与投资人的要求，并降低腐败、欺诈与企业责任风险。
什么是风险矩阵？
风险矩阵是一种工具，用于识别、评估并分级组织面临的法律、运营与监管风险，从而设定适当的控制措施、降低影响。
什么是尽职调查（Due Diligence）？
指企业在建立商业关系之前，核实客户、供应商、商业伙伴或投资人的身份、业务、架构与风险等级，以预防风险的流程。
收到主管机关的要求该怎么做？
建议在专业法律顾问的协助下及时答复，以确认要求的范围、准备必要文件并降低潜在风险。
预见。保护。拓展。
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